Steuersoftware für Freelancer im Test: Die besten Tools für Ihre Steuererklärung 2024

Die Steuererklärung: Für viele Freelancer ein jährliches Schreckgespenst. Unübersichtliche Formulare, komplexe Regelungen und die ständige Sorge, etwas Wichtiges zu übersehen. Doch es gibt eine Lösung, die den Prozess nicht nur vereinfacht, sondern Ihnen auch hilft, wertvolle Zeit und Geld zu sparen. Eine spezialisierte Steuersoftware ist der Schlüssel zu einer stressfreien und korrekten Steuererklärung.

Dieser Testbericht führt Sie durch die besten verfügbaren Optionen. Wir zeigen Ihnen, worauf es wirklich ankommt und welche Software am besten zu Ihren Bedürfnissen als selbstständiger Dienstleister passt. Schluss mit dem Steuer-Chaos – übernehmen Sie die Kontrolle.

Warum Standard-Tools für Freelancer nicht ausreichen

Als Freelancer bewegen Sie sich in einer anderen finanziellen Welt als Angestellte. Ihre steuerlichen Pflichten sind umfangreicher und erfordern spezielle Werkzeuge. Während eine einfache Software für Arbeitnehmer ausreichen mag, stoßen Sie als Selbstständiger schnell an Grenzen. Die korrekte Erstellung der Einnahmenüberschussrechnung (EÜR) ist die Grundlage Ihrer Gewinnermittlung.

Zusätzlich müssen die meisten Freelancer regelmäßig eine Umsatzsteuervoranmeldung (USt-VA) abgeben. Eine gute Steuersoftware automatisiert diese Prozesse, minimiert Fehlerquellen und sorgt für fristgerechte Abgaben. Es geht darum, die richtigen Finanztools für Selbstständige zu finden, die Ihnen den Rücken freihalten, damit Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren können.

Unsere Testkriterien: Was eine exzellente Steuersoftware ausmacht

Um eine faire und transparente Bewertung zu gewährleisten, haben wir alle Programme anhand von vier Kernkriterien geprüft, die für den Alltag von Freelancern und Agenturen relevant sind.

• Funktionsumfang für Selbstständige: Bietet die Software eine integrierte EÜR, die Erfassung von Betriebsausgaben und die Möglichkeit zur USt-VA?
• ELSTER-Anbindung: Ist eine offizielle und stabile Schnittstelle zum Finanzamt vorhanden, die eine reibungslose Datenübermittlung garantiert?
• Bedienbarkeit & Support: Wie intuitiv ist die Benutzeroberfläche? Werden steuerliche Laien verständlich durch den Prozess geführt und gibt es bei Problemen schnelle Hilfe?
• Preis-Leistungs-Verhältnis: Stehen die Kosten in einem fairen Verhältnis zu den gebotenen Funktionen und dem potenziellen Sparpotenzial?

Die Top-Steuerprogramme für Freelancer im Vergleich

Basierend auf unseren Kriterien haben sich vier Lösungen als besonders geeignet für Freelancer herauskristallisiert. Jede hat ihre eigenen Stärken und passt zu unterschiedlichen Arbeitsweisen.

1. WISO Steuer: Der Testsieger für umfassende Kontrolle

WISO Steuer von Buhl Data ist seit Jahren ein Marktführer und das aus gutem Grund. Die Software bietet einen enormen Funktionsumfang, der alle denkbaren Szenarien für Freelancer abdeckt. Von der EÜR über die Umsatz- und Gewerbesteuererklärung bis hin zur automatischen Datenübernahme aus dem Vorjahr – WISO Steuer lässt kaum Wünsche offen. Die führung durch den Prozess ist vorbildlich und gibt auch bei komplexen Sachverhalten Sicherheit.

• Vorteile: Sehr großer Funktionsumfang, hohe Zuverlässigkeit, viele Automatisierungsfunktionen.
• Nachteile: Kann für absolute Anfänger anfangs etwas überladen wirken.
• Ideal für: Freelancer, die ihre Finanzen komplett selbst in die Hand nehmen und maximale Kontrolle wünschen.

2. sevDesk: Die All-in-One-Lösung

sevDesk ist mehr als nur eine Steuersoftware; es ist eine komplette Buchhaltungssoftware, die auch die Steuererklärung meistert. Der größte Vorteil liegt in der Integration: Sie schreiben Angebote und Rechnungen, verbuchen Einnahmen und Ausgaben und erstellen daraus direkt die USt-VA und die EÜR. Dieser nahtlose Workflow spart enorm viel Zeit und verhindert doppelte Dateneingaben. Die digitale Belegerfassung per App ist ebenfalls ein Highlight.

• Vorteile: Integrierter Prozess von Rechnung bis Steuer, starke Automatisierung, moderne Oberfläche.
• Nachteile: Im Vergleich zu reinen Steuerprogrammen im Abo teurer.
• Ideal für: Freelancer, die eine zentrale Plattform für ihre gesamte Administration suchen.

3. Taxfix: Die mobile Lösung für einfache Fälle

Taxfix hat den Markt mit seinem App-basierten Ansatz aufgemischt. Die Software stellt einfache Fragen im Interview-Stil, statt den Nutzer mit Formularen zu konfrontieren. Für Freelancer mit einem überschaubaren Geschäftsbetrieb kann dies eine sehr schnelle und unkomplizierte Lösung sein. Besonders für die erste Steuererklärung als Selbstständiger kann der geführte Prozess sehr hilfreich sein. Komplexe Sachverhalte oder die Gewerbesteuererklärung sind jedoch nur eingeschränkt abgedeckt.

• Vorteile: Extrem einfache Bedienung, schneller Prozess, rein mobil nutzbar.
• Nachteile: Begrenzter Funktionsumfang für komplexere Geschäftsmodelle.
• Ideal für: Nebenberuflich Selbstständige und Freelancer mit einfachen, standardisierten Einnahmen und Ausgaben.

4. Lexoffice: Der starke Konkurrent mit Fokus auf Banking

Ähnlich wie sevDesk ist Lexoffice eine integrierte Buchhaltungslösung. Eine besondere Stärke ist die exzellente Banking-Anbindung, die einen automatischen Abgleich von Transaktionen und Belegen ermöglicht. Lexoffice bietet ebenfalls alle notwendigen Module für EÜR und USt-VA und arbeitet eng mit Steuerberatern zusammen, was einen einfachen Datenexport ermöglicht. Viele gute Rechnungsprogramme für Freelancer bieten solche integrierten Ansätze.

• Vorteile: Hervorragende Banking-Integration, einfache Zusammenarbeit mit Steuerberatern, intuitive Bedienung.
• Nachteile: Abo-Modell, das bei geringer Nutzung teuer sein kann.
• Ideal für: Freelancer, die eine hohe Automatisierung und eine enge Verknüpfung mit ihrem Geschäftskonto schätzen.

Steuersoftware vs. Steuerberater: Wann lohnt sich was?

Eine Steuersoftware ist ein mächtiges Werkzeug, ersetzt aber nicht in jedem Fall den menschlichen Experten. Für die laufende Buchhaltung, die USt-VA und die jährliche EÜR ist eine Software für die meisten Freelancer die effizienteste Lösung. Sie hilft, das Ausgabenmanagement zu optimieren und Belege digital zu sammeln.

Ein Steuerberater wird dann unverzichtbar, wenn es um strategische Fragen geht: Rechtsformwechsel, größere Investitionen oder komplexe steuerliche Gestaltungsfragen. Die Zahl der Selbstständigen in Deutschland bleibt auf einem hohen Niveau, wie aktuelle Zahlen des Statistischen Bundesamtes zeigen, und viele nutzen eine hybride Lösung: Software für das Tagesgeschäft, der Berater für die strategische Planung und die finale Prüfung.

Fazit: Die richtige Software ist eine Investition in Ihre Freiheit

Die Wahl der richtigen Steuersoftware hängt stark von Ihren individuellen Anforderungen ab. WISO Steuer ist der ungeschlagene Allrounder für alle, die tief in die Materie einsteigen wollen. Wer eine integrierte Lösung für Buchhaltung und Steuern sucht, ist bei sevDesk oder Lexoffice bestens aufgehoben. Für einfache Fälle und den schnellen, mobilen Weg ist Taxfix eine überlegenswerte Alternative.

Unabhängig von Ihrer Wahl ist eines klar: Eine gute Software spart nicht nur Geld durch die Identifizierung von Sparpotenzialen. Sie schenkt Ihnen vor allem Zeit und die Sicherheit, Ihre steuerlichen Pflichten korrekt zu erfüllen. Diese gewonnene Freiheit können Sie direkt in das Wachstum Ihres Business investieren.

Häufig gestellte Fragen